Welche Ziele Ihr im Leben auch habt – wir erstellen mit Euch gemeinsam einen Plan für Eure Finanzen, damit Sie diese erreichen. Lernt unser Finanzkonzept kennen!
Die Vorteile des Sparkassen-Finanzkonzepts:
- Systematische Analyse Ihrer finanziellen Situation
- Ganzheitliche Beratung
- Geringer Zeitaufwand
- Kostenlos für Sie
- Schrittweises Vorgehen, bei der jede Stufe auf die vorhergehende aufbaut
Stufe 1: Service und Liquidität
Das Girokonto ist die Basis für Eure Finanzgeschäfte. Entscheidet für das Kontomodell, das Euren Ansprüchen am besten entspricht. Nutzt die Servicebausteine, die Euch wichtig sind, angefangen von der girocard über Kredite bis zum Online-Banking. Auf dem Tagesgeldkonto bei uns parkt Ihr eine finanzielle Reserve für alle Eventualitäten wie eine Autoreparatur oder für den nächsten Urlaub.
Stufe 2: Absicherung von Lebensrisiken
Gemeinsam mit Euch analysieren wir, welche Versicherungen für Euch sinnvoll sind. Dabei berücksichtigen wir Eure aktuellen Lebensumstände. Während ein Single nur in Ausnahmefällen eine Risikolebensversicherung benötigt, ist sie für eine Familie elementar. Zwei Versicherungen sind dagegen ein absolutes Muss: Ohne eine Haftpflichtversicherung kann schon eine kleine Unachtsamkeit im schlimmsten Fall zum finanziellen Ruin führen. Die Berufsunfähigkeitsversicherung schützt Euch vor dem großen finanziellen Absturz, wenn Ihr das wertvollste Gut verliert: Eure Arbeitskraft.
Stufe 3: Altersvorsorge
Dass Ihr zusätzlich zur gesetzlichen Rente für Ihren Ruhestand vorsorgen müsst, ist unbestritten. Dafür steht eine Vielzahl an Anlagemöglichkeiten zur Verfügung. Eine private Vorsorge muss zum Charakter passen, Eure individuellen Möglichkeiten und den zeitlichen Horizont berücksichtigen. In unsere Beratung fließen aber auch weitere Aspekte, wie zum Beispiel die staatliche Förderung, ein.
Stufe 4: Vermögen aufbauen
Den Abschluss des Finanzkonzepts bilden der Aufbau und die regelmäßige Überprüfung Eures Vermögens. Auch hier spielen Eure persönlichen Wünsche und Eure Lebensumstände eine zentrale Rolle. Während der eine großen Wert auf die eigene schuldenfreie Immobilie legt, nehmen für den anderen Liquidität oder Renditechancen den größeren Stellenwert ein. Ob private Rentenversicherung, Fonds oder Aktien: Unsere Anlageexperten kennen die Besonderheiten der Produkte. Sie helfen Euch bei der sinnvollen Auswahl und Kombination mit dem Ziel, Euer Vermögen dauerhaft zu sichern und zu vermehren.
Zuhören und Analysieren sind für uns wichtige Voraussetzungen für eine bedarfsgerechte Beratung. Eure Wünsche und Eure aktuelle Lebenssituation bestimmen Euer individuelles Finanzkonzept. Investiert ein wenig Zeit, damit wir gemeinsam Eure Finanzen systematisch unter die Lupe nehmen.